سیرکل امکان وامگیری با پشتوانه بیتکوین را برای مشتریان نهادی خود فراهم میکند. این سرویس به مشتریان واجد شرایط اجازه میدهد تا با استفاده از داراییهای بیتکوین خود، نقدینگی به شکل USDC دریافت کنند، بدون آنکه نیازی به فروش بیتکوینهای خود داشته باشند.
راهاندازی سرویس وامگیری با پشتوانه دارایی دیجیتال
شرکت Circle، صادرکننده استیبلکوین، سرویس وامگیری با پشتوانه بیتکوین را برای مشتریان نهادی خود راهاندازی کرده است. این سرویس به مشتریان واجد شرایط Circle Mint امکان میدهد تا از بیتکوین به عنوان وثیقه برای وامگیری USDC از طریق بازارهای وامدهی آنچین استفاده کنند.
این سرویس که “وامگیری با پشتوانه دارایی دیجیتال” نام دارد، به مشتریان اجازه میدهد بیتکوین خود را سپردهگذاری کرده، توکن بیتکوین بستهبندی شده Circle با نام cirBTC را مینت کنند و آن را به عنوان وثیقه در بازارهای وامدهی شخص ثالث پشتیبانی شده در Arc یا اتریوم ارائه دهند. Morpho اولین پروتکل وامدهی پشتیبانی شده است و Circle قصد دارد Aave و پروتکلهای دیگر را نیز اضافه کند. این راهاندازی همزمان با فعال شدن cirBTC در Arc در روز دوشنبه صورت گرفته است.
طبق گفته Circle، USDC وام گرفته شده مستقیماً به موجودی Circle Mint مشتری واریز میشود، در حالی که نرخهای وامگیری، الزامات وثیقه و آستانههای نقدینگی توسط بازار وامدهی شخص ثالث تعیین میشوند. موقعیتهای وامگیری بیش از حد وثیقهگذاری شدهاند و وثیقه از طریق کیف پول تحت کنترل مشتری به پروتکلهای DeFi شخص ثالث ارائه میشود، نه اینکه مستقیماً توسط Circle وام داده شود. مشتریان نیویورکی از این سرویس مستثنی هستند.
Circle پیش از این در ماه ژوئن cirBTC را در اتریوم راهاندازی کرده بود. این توکن به نسبت ۱:۱ توسط بیتکوینهایی که در امانت Circle National Trust نگهداری میشوند، پشتیبانی میشود.
هر دو راهاندازی چند روز پس از آن صورت گرفت که Circle شبکه اصلی Arc، بلاکچین لایه ۱ خود را که برای پرداختهای استیبلکوین و بازارهای مالی طراحی شده است، راهاندازی کرد. Arc از USDC به عنوان توکن گس بومی خود استفاده میکند و از داراییهای توکنیزه شده از جمله BUIDL بلکراک و USYC سیرکل پشتیبانی میکند.
روند گستردهتر وامگیری با پشتوانه ارز دیجیتال
راهاندازی Circle در راستای تلاش گستردهتر برای فراهم کردن دسترسی سرمایهگذاران نهادی به وامگیری با پشتوانه ارز دیجیتال، ضمن حفظ وثیقه در چارچوب ترتیبات امانی موجود، صورت میگیرد.
در ماه فوریه، Anchorage Digital با Kamino همکاری کرد تا به موسسات اجازه دهد در برابر سولانا (SOL) استیک شده که در Anchorage Digital Bank نگهداری میشود، وام بگیرند و به وامگیرندگان امکان دسترسی به نقدینگی آنچین را بدون خروج وثیقه از امانت واجد شرایط بدهد.
مدلهای مبتنی بر بیتکوین در ماه مارس دنبال شد، زمانی که Lombard با Bitwise همکاری کرد تا سیستمی برای وامگیری در برابر BTC نگهداری شده در امانت توسعه دهد و Morpho زیرساخت وامدهی را فراهم کرد. برخلاف مدل Circle که بیتکوین سپردهگذاری شده را به cirBTC برای استفاده به عنوان وثیقه تبدیل میکند، سیستم Lombard برای نگهداری بیتکوین اصلی در امانت بدون بستهبندی یا پل زدن آن طراحی شده بود.
BitGo نیز در ماه مارس پیشنهاد وامدهی نهادی خود را گسترش داد و پلتفرم تأمین مالی برای وامگیری و وامدهی در برابر داراییهای کریپتوی نقد، استیک شده و قفل شده که در امانت نگهداری میشوند، راهاندازی کرد. مدل مبتنی بر پرتفوی آن اجازه میدهد تا داراییهای متعدد به عنوان وثیقه عمل کنند، به جای اینکه نیاز باشد وثیقه برای وامهای فردی پست شود.
