پلیس اسرائیل پنج مظنون را در ارتباط با معاملات ارز دیجیتال به ارزش حدود ۱۶ میلیون شکل (حدود ۵ میلیون دلار) که از طریق گروه واتس‌اپ سازماندهی شده بود، بازداشت کرد.
این افراد متهم هستند که با استفاده از قراردادهای وام جعلی، وجوه را به عنوان وام شخصی جا زده و از اعلام آن به مقامات مالیاتی خودداری کرده‌اند. گزارش حسابرس کل اسرائیل نشان می‌دهد که سالانه به طور متوسط تنها حدود ۵۰۰ نفر فعالیت‌های مربوط به ارز دیجیتال را اعلام می‌کنند، در حالی که تعداد افراد بالقوه مشمول اعلام، حداقل ۲۰۰ هزار نفر است.
پلیس اسرائیل روز سه‌شنبه (۱۰ نوامبر) پنج مظنون را بازداشت کرد که متهم هستند حدود ۱۶ میلیون شکل (حدود ۵ میلیون دلار) تراکنش ارز دیجیتال را از طریق یک گروه واتس‌اپ سازماندهی کرده‌اند. این افراد با اتهامات پولشویی، کلاهبرداری و ارائه خدمات دارایی مالی بدون مجوز روبرو هستند. عملیات جستجو توسط واحد مبارزه با جرایم اقتصادی ملی در لاهاو ۴۳۳ (Lahav 433) انجام شد. پلیس در محل سکونت مظنونان کیف پول‌های رمزنگاری شده، دستگاه‌های رایانه و ده‌ها هزار شکل پول نقد را کشف و ضبط کرد و سپس این پنج نفر را تحت سه اتهام مورد بازجویی قرار داد.
روش اصلی که پلیس به آن متهم است، پنهان کردن درآمدهای حاصل از معاملات ارز دیجیتال به عنوان وام است. بازرسان دریافتند که این گروه با استفاده از قراردادهای وام جعلی، درآمدهای حاصل از ارز دیجیتال را که مستقیماً به حساب‌های بانکی واریز می‌شد، شبیه وام‌های شخصی جلوه داده‌اند تا از بررسی منشأ وجوه توسط مؤسسات مالی جلوگیری کنند. همچنین، این تراکنش‌ها طبق مقررات به مقامات مالیاتی اعلام نشده بودند. روزنامه جروزالم پست گزارش داد که این پرونده توسط واحد مبارزه با جرایم اقتصادی ملی رهبری می‌شود و اتهامات وارده به پنج نفر شامل پولشویی، کلاهبرداری و ارائه خدمات دارایی مالی بدون مجوز است.
این تنها یک مورد نیست. اداره مالیات اسرائیل در تاریخ ۶ اکتبر دو دستگیری دیگر را اعلام کرد؛ یکی از این پرونده‌ها مربوط به حجم تراکنش ده‌ها میلیون دلاری و پرونده دیگر مربوط به یکی از ساکنان اشدود (Ashdod) است که متهم است بین سال‌های ۲۰۱۹ تا ۲۰۲۱ حدود ۱۳ میلیون دلار درآمد حاصل از معاملات ارز دیجیتال را اعلام نکرده است. نکته مشترک در هر سه پرونده روشن است: هدف پیگرد قانونی صرافی‌ها نیستند، بلکه افرادی هستند که خودشان سفارش‌گذاری کرده و خودشان پول را دریافت کرده‌اند.
حسابرس کل اسرائیل در گزارش حسابرسی خود در نوامبر ۲۰۲۴، این شکاف را به طور مستقیم کمی‌سازی کرد: بین سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۲، به طور متوسط تنها حدود ۵۰۰ نفر در سال فعالیت‌های مربوط به ارز دیجیتال را اعلام کرده‌اند، در حالی که تعداد افراد بالقوه مشمول اعلام حداقل ۲۰۰ هزار نفر است که نرخ پوشش اعلامی را به ۰.۲۵ درصد می‌رساند.
به عبارت دیگر، از هر ۴۰۰ اسرائیلی که از نظر تئوری باید اعلام می‌کردند، تنها ۱ نفر واقعاً وارد سیستم اعلام شده است. این موضوع توضیح می‌دهد که چرا اقدامات مقامات مالیاتی از “یادآوری برای اعلام” به “دستگیری در محل” ارتقا یافته است: با افزایش هزینه‌های دفاعی و فشار کسری بودجه، دارایی‌های رمزنگاری شده از منطقه خاکستری به یک هدف مالیاتی مشخص تبدیل شده‌اند و معاملات خارج از بورس به صورت گروهی، آسان‌ترین راه برای فرار از اعلام هستند.
در سال‌های اخیر، تمرکز نظارتی اسرائیل بر روی دروازه‌های نهادی بوده است. در ماه نوامبر، بانک دیسکانت (Discount Bank) اعلام کرد که از ۲۶ نوامبر معاملات بیت کوین و اتر را در اپلیکیشن خود آغاز خواهد کرد، اما سکه‌های خریداری شده قابل انتقال نخواهند بود. پیش از این، بزرگترین بانک اسرائیل، لئومی (Leumi)، با همکاری گلکسی (Galaxy) برنامه‌ریزی کرده بود تا اوایل سال ۲۰۲۷ معاملات بیت کوین، اتر و سولانا را آغاز کند. بانک‌ها ملزم به ثبت دقیق هر تراکنش و محدود کردن خروج وجوه هستند و هزینه‌های انطباق بر دوش نهادهای تحت نظارت قرار می‌گیرد.
معاملات خارج از بورس در گروه‌های واتس‌اپ به طور اتفاقی از این دروازه عبور می‌کنند: بدون احراز هویت مشتری (KYC) و بدون لیست سفید کیف پول صرافی، طرف دریافت کننده مستقیماً حساب بانکی شخصی است. بنابراین، نهادهای اجرای قانون با ردیابی از نقطه پایانی وجوه، با استفاده از واریزهای غیرعادی در حساب‌های بانکی و سوابق اعلامی، جریان مالی را بازسازی می‌کنند. این دلیل همزمان شدن سه اتهام است: ارائه خدمات بدون مجوز یک تخلف اداری است، جعل قرارداد کلاهبرداری محسوب می‌شود و عدم شفافیت در منشأ وجوه به پولشویی منجر می‌شود.
در مقابل، تایوان در سال‌های اخیر مسیری را طی کرده است که ابتدا به سراغ اپراتورها و سپس به سراغ افراد می‌رود: کمیسیون نظارت مالی (FSC) صرافی‌ها را تحت نظارت قرار داده و آنها را ملزم به ثبت نام برای مبارزه با پولشویی و الزامات KYC/AML کرده است. در سطح فردی، موضوع به اعلام درآمد بازمی‌گردد و در عمل، بحث “لزوم اعلام حتی در صورت عدم برداشت سود” نیز مطرح شده است. پرونده اسرائیل این سیگنال را می‌دهد که وقتی نرخ پوشش اعلامی به ۰.۲۵ درصد کاهش می‌یابد، مقامات نظارتی در نهایت تمرکز بازرسی خود را به سمت افراد معطوف خواهند کرد و این کار را با ابزارهای کیفری آغاز خواهند کرد، نه با اخطارهای پرداخت مالیات.
