بایننس در برزیل: الزام اعلام هدف و هویت طرف مقابل در تراکنش‌های خارجی ارز دیجیتال
صرافی بایننس به کاربران خود در برزیل اعلام کرده است که از تاریخ ۱ نوامبر، برای هرگونه انتقال ارز دیجیتال به خارج از کشور یا از خارج به داخل برزیل، لازم است هدف تراکنش و هویت طرف مقابل را مشخص کنند. این صرافی ماهانه این عملیات را به بانک مرکزی برزیل گزارش خواهد داد.
این تغییر، تراکنش‌های بین‌المللی ارز دیجیتال را تحت قوانین ارزی خارجی برزیل قرار می‌دهد و هیچ انتقالی بدون ارائه این اطلاعات انجام نخواهد شد.
بایننس در بخش پرسش‌های متداول (FAQ) خود جزئیات این تغییرات را شرح داده است. بر اساس این توضیحات، کاربرانی که ارز دیجیتال را به خارج از برزیل ارسال می‌کنند یا از خارج دریافت می‌نمایند، باید هدف تراکنش و طرف مقابل را مشخص کنند. حساب‌های شرکتی نیز موظف به افشای این موضوع هستند که آیا طرف مقابل به همان گروه اقتصادی تعلق دارد یا خیر.
این صرافی تاکید کرده است که این تغییرات با «قانون سفر» (Travel Rule) متفاوت است. قانون سفر به طور جداگانه برای تراکنش‌های داخلی و بین‌المللی در سال‌های ۲۰۲۷ و ۲۰۲۸ اعمال خواهد شد.
در چارچوب فرآیند جدید ارزی خارجی برزیل، زمانی یک تراکنش بین‌المللی محسوب می‌شود که طرف مقابل خارج از برزیل باشد یا کاربران دارایی‌های خود را بین حساب‌های برزیلی و خارجی جابجا کنند. تراکنش‌های بین ساکنان برزیل، از جمله انتقال به یک صرافی برزیلی، تحت تاثیر این قوانین قرار نمی‌گیرند.
کاربران باید هدف تراکنش را از میان دسته‌بندی‌های تعیین شده توسط بانک مرکزی انتخاب کنند. برای تراکنش‌های تا سقف ۵۰ هزار دلار، فهرستی ساده‌شده شامل ۱۰ هدف در نظر گرفته شده است، در حالی که برای مبالغ بالاتر، فهرستی جامع با ۹۶ گزینه وجود دارد. بایننس اعلام کرده است که برای تراکنش‌های بالای ۵۰ هزار دلار، گزینه کلی «سایر» وجود نخواهد داشت.
همچنین یک محدودیت جداگانه نیز اعمال می‌شود. تراکنش‌های بین‌المللی که طرف مقابل آن‌ها موسساتی نیستند که مجاز به فعالیت در بازار ارزی خارجی برزیل باشند، طبق قوانین فعلی به ۱۰۰ هزار دلار در هر تراکنش محدود می‌شوند. با این حال، بایننس اشاره کرده است که این سقف ممکن است در آینده به ۵۰۰ هزار دلار افزایش یابد.
تأثیر عملی این تغییرات بیشتر در جابجایی دارایی‌ها بین بایننس و حساب‌های خارجی مشهود خواهد بود. برداشت‌ها تا زمانی که پرسشنامه تکمیل نشود، قابل ثبت نخواهند بود. واریزها از خارج از کشور ممکن است معلق بمانند و در صورت عدم ارائه اطلاعات مورد نیاز، گاهی به فرستنده بازگردانده شوند.
کیف پول‌های خودحاکم (Self-hosted wallets) با رویکردی متفاوت برخورد می‌شوند. کاربران برای ارسال یا دریافت ارز دیجیتال از کیف پول شخصی خود نیازی به ارائه هدف تراکنش ندارند، اما باید مالکیت خود را تایید کنند. این تراکنش‌ها همچنان در دسته‌بندی جداگانه‌ای به بانک مرکزی گزارش خواهند شد.
بایننس همچنین اعلام کرده است که اطلاعات ارائه شده باید منعکس‌کننده دلیل واقعی هر تراکنش باشد. کاربران در صورت بروز اشتباه می‌توانند با پشتیبانی مشتری تماس بگیرند. تنها صرافی‌های خارجی که تحت الزامات بانک مرکزی ارزیابی شده‌اند، در لیست صرافی‌های موجود نمایش داده خواهند شد.
این تغییرات در حالی صورت می‌گیرد که بایننس در برخی بازارها با تعدیلات نظارتی مواجه است، از جمله پاسخگویی به سوالات رگولاتورهای اروپایی در خصوص ادامه فعالیت‌هایش پس از عدم دریافت مجوز MiCA. در ماه سپتامبر، این صرافی به طور جداگانه اعلام کرد که واریز و برداشت‌های UAH و جفت معاملاتی USDT/UAH را برای کاربران اوکراینی متوقف خواهد کرد.
با این حال، برای مشتریان برزیلی، مسئله فوری محدودتر است: هر واریز و برداشت بین‌المللی پس از اجرایی شدن قوانین، نیازمند ارائه اطلاعات جدید خواهد بود.
